 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
Упрощение процесса оформления пособий для сотрудников и подтверждения страхуемости — Часть II
Оптимизация процесса оформления пособий сотрудникам и подтверждения страхуемости — Часть II (10:00)
Регистрация пособий может быть более тесно интегрирована с пенсионным планированием для обеспечения целостного подхода
Джеффри Снайдер из Broadcast Retirement Network обсуждает оптимизацию процесса оформления пособий для улучшения работы сотрудников (и работодатель) работает с Майклом Вольпе из SS&C Technologies.
Джеффри Снайдер, ведущий программы «Пенсионная сеть»
Сегодня утром в эфире BRN мы поговорим об упрощении процесса получения пособий и подтверждения страхового стажа, а также о том, что это значит для планирования выхода на пенсию.. И добро пожаловать обратно в программу, Майкл Вольпе из SS&C Technologies. Майкл, рад снова видеть тебя сегодня утром.
Спасибо, что присоединился к нам. Я тоже рад тебя видеть, Джеффри. Большое спасибо.
И я так рад, что не прогнал вас. До сих пор у меня не пропадал ни один гость. Так что я очень рад, что вы вернулись ко второй части.
Майкл, вчера, просто чтобы подвести итог для аудитории, у нас состоялся замечательный разговор о том, как по-настоящему упростить процесс открытой регистрации и, что более важно, о доказательствах наличия страховки. И когда я размышлял об этом вчера вечером, я подумал о том, связан ли такой подход к групповым пособиям каким-то образом с тем, что мы делаем в пенсионном мире с пенсионными выплатами?
Майкл Вольпе, SS&C Technologies
Ну, я думаю, что здесь есть несколько ссылок, несколько прямых ссылок и несколько более целостных ссылок. Я думаю, что с точки зрения прямой связи, групповое страхование, предлагаемое многими работодателями, имеет функцию, называемую конвертируемой, когда, когда сотрудник увольняется из компании, у каждой страховой компании есть процесс, называемый переносимостью и преобразованием, в ходе которого они обращаются к этому бывшему сотруднику и предложите преобразовать эту групповую политику в индивидуальную. И, как вы знаете, индивидуальное страхование жизни является очень важной частью общей пенсионной перспективы. На более концептуальном уровне, я думаю, у нас есть способы по-настоящему повысить вовлеченность сотрудников, пока они еще находятся у своего работодателя, — внедрить образовательный контент в процесс зачисления, чтобы они понимали, что покупают сейчас и как это может помочь им в дальнейшем, когда они будут изучать и внедрять его. выход на пенсию.
Джеффри Х. Снайдер, Broadcast Retirement Network
Я не сбрасываю со счетов то, что было сделано за последние 40 лет. Мы добились значительных успехов. Вчера вы говорили об автоматической регистрации, автоматическом повышении заработной платы.
Но, похоже, когда вы регистрируетесь в пенсионном плане, вы как бы вступаете в него, а затем вроде как заканчиваете. Я думаю, то, о чем мы говорили вчера, и я думаю, то, о чем мы говорим сейчас, — это попытка сделать все более целостным, чтобы была преемственность, еще большая преемственность. Таким образом, по мере того, как в вашей жизни происходят какие-то события, вы можете корректировать свое участие в программе, распределение активов, а также то, как вы смотрите на свои пенсионные планы на будущее.
Да.
Майкл Вольпе, SS&C Technologies
В SSMC мы твердо верим в информационные панели и единую точку взаимодействия. К сожалению, для большинства современных регистраторов вся эта работа, все транзакции в рамках их пенсионного плана должны выполняться в системах пенсионных регистраторов. То, что мы собираемся сделать, — это внедрить некоторые из этих функций, которые являются безопасными и защищенными и которые регистратор готов предоставить через стороннюю панель мониторинга.
Мы хотели бы использовать эти транзакционные функции непосредственно в момент регистрации для активные выплаты сотрудникам, чтобы мы могли предоставить тот универсальный сервис, который нужен сотрудникам как потребителям, и, что не менее важно, спонсоры плана работодателя хотят, чтобы у их сотрудников-пользователей был доступ.
Джеффри Х. Снайдер, Broadcast Retirement Network
Да, они, безусловно, хотят добиться финансового благополучия, ведь это самое модное слово в пенсионной индустрии. Я думаю, что частью финансового благополучия является, с вашего позволения, просмотр панели мониторинга, как вы ее описываете. Не могли бы вы, Майкл, с помощью этой технологии подключить внешние учетные записи на 401 тыс.
Потому что, давайте посмотрим правде в глаза, большинство людей не собираются работать так, как в мои годы, когда один человек проработал в компании 25 лет. На самом деле это не совсем типичный план для большинства сотрудников. У них будет шесть, семь, восемь, девять, 10 рабочих мест, а может, и больше за всю их жизнь.
Не могли бы вы предложить другие планы на 401 тысячу? Не могли бы вы привести данные IRA и других учетных записей, чтобы, как вы описываете, дать целостное представление о том, что действительно поможет принять наилучшие возможные решения о выплате пособий?
Майкл Вольпе, SS&C Technologies
Мы знаем, что с точки зрения технологий это может быть готово, Джеффри. Например, когда я захожу на сайт своего регистратора, я могу связать свои учетные записи с внешними регистраторами или финансовыми учреждениями, чтобы получить целостное представление. И я думаю, что было бы справедливо попросить этого регистратора разрешить активным сотрудникам на панели мониторинга делать то же самое для получения остатков на их счетах.
И даже больше, чем просто представление остатков на счетах и, возможно, распределения активов, позвольте мне инициировать определенные действия, которые они готовы разрешить, например, пролонгацию, изменение распределения моих активов, изменение уровня моих взносов, изменение статуса моего бенефициара. Все это довольно простые транзакционные функции, которые могут и должны быть доступны через единый портал, который включает в себя медицинское страхование, балансы HSA, остатки на пенсионных счетах — все это в одной общей картине.
Джеффри Х. Снайдер, Broadcast Retirement Network
Итак- Я не могу себе представить, что то, что вы все построили, является государственной тайной. Я имею в виду, я знаю, что это, вероятно, запатентовано, но я уверен, что есть много людей, организаций, которые знают об этом. Проявляют ли к вам большой интерес пенсионеры, те, кто участвует в экосистеме, говоря: «Эй, я могу использовать эту технологию, я могу внедрить все это»?
Потому что, откровенно говоря, Майкл, в сфере пенсионных доходов, мы говорили с вашим коллегой Райаном Годетье, что в сфере пенсионных доходов есть промежуточное программное решение, которое, как мне кажется, предлагает SS&C, которое обеспечивает множество продуктов для пенсионных доходов. Итак, я бы предположил, что именно это, то, что мы описываем сегодня, могло бы заинтересовать кого-то из ваших клиентов или будущих клиенток.
Майкл Вольпе, SS&C Technologies
У нас были и продолжаются очень интересные беседы на эту тему с делопроизводителями, как нынешними клиентами, так и потенциальными. Итак, как описал Райан, возможности нашего промежуточного программного обеспечения, и, когда я говорю о возможностях панели мониторинга нашего потребительского портала, дело в том, что владельцы записей вкладывают очень много средств в работу с клиентами. И, честно говоря, они немного завидуют этому, что я могу понять.
Таким образом, они с некоторой опаской относятся к передаче части своих обязательств третьей стороне, которую они в меньшей степени контролируют. Это, конечно, понятно, но мы продолжаем вести переговоры. И когда мы говорим об этой глобальной, целостной перспективе для участника, сотрудника, мы с каждым разом получаем все больше и больше откликов.
Джеффри Снайдер, Broadcasting Retirement Network
Я имею в виду, что если вы продолжаете говорить об этом и показывать преимущества этого, то у вас есть истории успеха. Кажется, в этом есть большой смысл. И я думаю, вы можете стать партнером в нашей экосистеме.
Все дело в партнерстве в пенсионной экосистеме, в экосистеме льгот. Насколько сложно внедрить то, что мы описываем? Я имею в виду, вы упомянули, что многие из этих организаций тратят тысячи, десятки тысяч, сотни тысяч, миллионы долларов на улучшение своих собственных цифровых платформ.
Сколько времени и усилий требуется для внедрения того, что мы обсуждали сегодня утром?
Майкл Вольпе, SS&C Technologies
Вероятно, это не должно стать существенным прорывом, Джеффри. Учитывая то, как они создали свои собственные порталы, их порталы должны взаимодействовать со своим промежуточным программным обеспечением через так называемые API. И мы предполагаем, что, возможно, они используют те же API для избранного подмножества функций в нашей портальной технологии, чтобы предоставить те же возможности и функционал участникам через наш портал, а не через свой.
С точки зрения технологии, это просто другое приложение для звонков, и оно не должно быть существенным преимуществом.
Джеффри Х. Снайдер, Broadcast Retirement Network
Что ж, Майкл, на дворе 2025 год. Я благодарен за беседу. Я думаю, что в сфере предоставления льгот внедряется много действительно хороших технологий, которые облегчают потребителям доступ к своим преимуществам.
Я очень рад, что вы присоединились к нам. И, послушайте, мы желаем вам всего наилучшего в 2025 году. И мы с нетерпением ждем вашего возвращения в программу очень скоро.
Майкл Вольпе, SS&C Technologies
Большое вам спасибо, Джеффри. С наступающим Новым годом вас и всех, кого вы любите.
Джеффри Снайдер, телеведущий телеканала Retirement Network
И не забудьте подписаться на нашу ежедневную рассылку «Утренний пульс», чтобы получать все новости в одном месте. Подробности, конечно же, на нашем сайте. А завтра мы вернемся к очередному выпуску BRN.
До тех пор я Джефф Снайдер. Берегите себя, продолжайте экономить. И не забывайте, соглашайтесь с изменениями.
Другие новости: